Analiza i projekcije poslovanja za vlasnike i banke

Vama dajemo jasnu sliku zarade, troškova i novca na računu. Banci dajemo projekcije i studije koje može provjeriti.

  • Mjesečni izvještaji koje razumijete za pet minuta
  • Uvid u to koji proizvodi, kupci i poslovi stvarno donose novac
  • Konkretan plan promjena, bez dugoročnih ugovora
Dogovorite besplatan razgovor
Poslovni prihodi
3.002.212
Cilj: 2.660.641 (+12,84 %)
EBITDA
272.015
Cilj: 422.521 (−35,62 %)
EBITDA marža
9,1 %
Cilj: 15,9 % (−42,95 %)
Naziv RDGProšlaTekućaΔ (EUR)Δ (%)
Poslovni prihodi2.418.7643.002.212583.44724,12 %
Financijski prihodi3.1223.3642427,75 %
Materijalni troškovi−1.832.390−2.219.291−386.901−21,11 %
Troškovi osoblja−111.677−253.853−142.177−127,31 %
Amortizacija−15.311−23.754−8.443−55,14 %
Ostali troškovi−87.929−257.053−169.124−192,34 %
Financijski rashodi−2.901−3.244−342−11,79 %
Bruto dobit371.679248.382−123.297−33,17 %

Četiri područja na kojima gradimo jasnu sliku poslovanja

Izvještaj bez odluke ne vrijedi puno, a odluka bez brojki je nagađanje. Zato usluge povezujemo u jednu cjelinu.

Financijsko izvještavanje

Mjesečni račun dobiti i gubitka, bilanca, novčani tok i ključni pokazatelji, složeni tako da ih vlasnik čita bez knjigovođe pored sebe.

RDG i bilancaNovčani tokPlan i ostvarenje
Saznajte više

Operativno izvještavanje

Prodaja po artiklima i komercijalistima, otvorene stavke i zalihe. Povezujemo podatke iz ERP-a, webshopa i tablica u jedan pregled koji se sam osvježava.

Power BIERP integracijeZalihe
Saznajte više

Poslovno savjetovanje

Zajedno čitamo brojke i dogovaramo što mijenjati: cijene, asortiman, troškove, zapošljavanje ili investicije. Pratimo provedbu dok promjene ne zažive.

CijeneTroškoviInvesticije
Saznajte više

Investicijske studije i materijali za banke

Investicijske studije, poslovni planovi i financijske projekcije za kredite, leasing i natječaje za potpore. Brojke koje prolaze provjeru banke.

Krediti i leasingNatječaji za potporeProjekcije
Saznajte više

Isprobajte kako izgleda izvještaj o prodaji

Odaberite mjesece i pogledajte kako se mijenjaju prodaja, plan i rast. Ovako rade izvještaji koje postavljamo klijentima.

Prihodi od prodaje
1,01 mil. €
Cilj: 0,90 mil. (+12,2 %)
Ostvarenje plana
1.010 od 900 tis. €
Rast u odnosu na 2022.
+46,2 %
2022.: 0,69 mil. €
Najbolji mjesec
ožujak
220 tis. €, plan 106 tis. €

Prodaja i plan, u tis. EUR

  • 2022.
  • 2023.
  • Plan
148sij162velj220ožu152tra176svi152lip179srp116kolrujlisstupro

Podaci su ilustrativni. Mjeseci od rujna nadalje još nemaju podatke za 2023.

Investicijske studije i materijali za banke

Kad planirate kredit, leasing ili prijavu na natječaj, banka i davatelj potpore traže brojke koje moraju izdržati provjeru. Pripremamo ih tako da ih na sastanku možete i sami obraniti.

  • Investicijska studijaOpis projekta, tržište, iznos ulaganja i izvori financiranja.
  • Financijske projekcijeRačun dobiti i gubitka, bilanca i novčani tok za cijelo razdoblje otplate.
  • Sposobnost otplate kreditaPokrivenost otplate duga (DSCR), zaduženost i ostali pokazatelji koje banke gledaju.
  • ScenarijiŠto se događa ako prodaja bude manja, troškovi viši ili kamata veća.
  • Materijali za natječajePoslovni plan i financijske tablice prema uvjetima natječaja za potpore.
  • Priprema za sastanak s bankomProlazimo kroz pitanja koja banka obično postavlja i pripremamo odgovore.
Pošaljite opis ulaganja
Projekcija otplate kredita
GodinaEBITDAOtplata kreditaDSCR
2027.180−1201,50
2028.210−1201,75
2029.245−1202,04
2030.260−1202,17
2031.270−1202,25
Iznosi u tis. EUR. Minimalni DSCR banke: 1,20Najniži DSCR 1,50, uz dobru rezervu

Suradnja s početkom i krajem

Male tvrtke ne trebaju stalnog savjetnika na plaći. Trebaju jednu dobru analizu i pomoć dok se promjene ne uvedu.

  1. Temeljita analiza

    2 do 4 tjedna

    Prolazimo kroz knjigovodstvo, prodaju i troškove. Dobivate izvještaj o tome gdje tvrtka zarađuje, gdje gubi i što napraviti prvo.

  2. Provedba promjena

    oko 3 mjeseca

    Postavljamo izvještaje, pratimo prve rezultate i prilagođavamo plan. Sastanci su kratki i unaprijed dogovoreni.

  3. Po potrebi

    bez obveze

    Javite se kad dođe nova odluka ili nova faza. Kontinuirano mjesečno praćenje uvodimo tek kad tvrtka za njega naraste.

Zašto ovako? Stalni angažman troši vrijeme i novac s obje strane. Kad su izvještaji postavljeni i promjene uvedene, većina malih tvrtki može sama pratiti svoje brojke.

Za koga smo pravi izbor

Najviše možemo pomoći tvrtkama koje su izrasle iz faze "sve je u vlasnikovoj glavi", ali još nemaju vlastiti kontroling.

Dobro se uklapamo ako

  • vlasnik sam donosi većinu poslovnih odluka
  • knjigovodstvo je uredno, ali iz njega ne dobivate korisne izvještaje
  • posla ima, a novca na računu je manje nego što bi trebalo biti
  • razmišljate o većoj investiciji, novom zapošljavanju ili promjeni cijena
  • trebate analizu poslovanja
  • trebate projekcije poslovanja
  • trebate dokumentaciju za banke i agencije

Vjerojatno nismo pravi izbor ako

  • tražite knjigovodstvene usluge ili predaju poreznih prijava
  • trebate samo potpis na gotovu studiju koju nitko nije provjerio
  • tvrtka već ima vlastiti odjel kontrolinga

Zašto vlasnici rade s nama

  • Financije i tehnologija u istom timuNe trebate posebno plaćati analitičara i programera da bi izvještaj proradio.
  • Jezik vlasnika, ne računovođeSvaki izvještaj odgovara na pitanje koje biste inače postavili nama.
  • Unaprijed poznat opseg i cijenaZnate što dobivate, koliko traje i koliko košta prije nego što počnemo.
  • Vaši podaci ostaju vašiIzvještaji rade na vašim sustavima i koristite ih i nakon završetka suradnje.

Koliko dobro poznajete svoje brojke?

Označite tvrdnje koje vrijede za vašu tvrtku.

Brza samoprocjena

Analize i savjeti

Pišemo o problemima koje najčešće vidimo u malim tvrtkama, s primjerima iz prakse.

Likvidnost i novčani tok

Firma je profitabilna, a na računu nema novca. Gdje je zapeo?

Proizvodna tvrtka izrađuje metalne dijelove, prihod 4,2 mil. eura, neto dobit 210.000 eura…

Izvještavanje i BI

Dashboard koji je otkrio da najveći kupac zapravo gubi novac

Tvrtka koja se bavi distribucijom ima prihod 9 mil. eura. Najveći kupac nosi 1,6 mil. eura…

Kontroling

Što vanjski kontroling napravi u prva tri mjeseca

Kad tvrtka prvi put uvede vanjski kontroling, često pita što će se stvarno promijeniti i…

Svi članci (40)

Rječnik financijskih i BI pojmova

EBITDA, bruto marža, točka pokrića, KPI. Svaki pojam objašnjen jednostavno i s primjerom.

Pogledajmo zajedno vaše brojke

U prvom razgovoru od 30 minuta saznat ćete možemo li vam pomoći i kako bi izgledala analiza za vašu tvrtku. Razgovor je besplatan.

Dogovorite razgovor

Analiza i projekcije poslovanja za vlasnike i banke

Vama dajemo jasnu sliku zarade, troškova i novca na računu. Banci dajemo projekcije i studije koje može provjeriti.

  • Mjesečni izvještaji koje razumijete za pet minuta
  • Uvid u to koji proizvodi, kupci i poslovi stvarno donose novac
  • Konkretan plan promjena, bez dugoročnih ugovora
Poslovni prihodi
3.002.212
Cilj: 2.660.641+12,84 %
EBITDA
272.015
Cilj: 422.521−35,62 %
EBITDA marža
9,1 %
Cilj: 15,9 %−42,95 %
Naziv RDGΔ (EUR)Δ (%)
Poslovni prihodi583.447
24,1 %
Financijski prihodi242
7,8 %
Materijalni troškovi−386.901
−21,1 %
Troškovi osoblja−142.177
−127,3 %
Amortizacija−8.443
−55,1 %
Ostali troškovi−169.124
−192,3 %
Bruto dobit−123.297
−33,2 %

Četiri područja na kojima gradimo jasnu sliku poslovanja

Izvještaj bez odluke ne vrijedi puno, a odluka bez brojki je nagađanje.

Financijsko izvještavanje

Mjesečni račun dobiti i gubitka, bilanca, novčani tok i ključni pokazatelji, složeni tako da ih vlasnik čita bez knjigovođe pored sebe.

RDG i bilancaNovčani tokPlan i ostvarenje
Saznajte više
Operativno izvještavanje

Prodaja po artiklima i komercijalistima, otvorene stavke i zalihe. Povezujemo podatke iz ERP-a, webshopa i tablica u jedan pregled koji se sam osvježava.

Power BIERP integracijeZalihe
Saznajte više
Poslovno savjetovanje

Zajedno čitamo brojke i dogovaramo što mijenjati: cijene, asortiman, troškove, zapošljavanje ili investicije. Pratimo provedbu dok promjene ne zažive.

CijeneTroškoviInvesticije
Saznajte više
Investicijske studije i materijali za banke

Investicijske studije, poslovni planovi i financijske projekcije za kredite, leasing i natječaje za potpore. Brojke koje prolaze provjeru banke.

Krediti i leasingNatječaji za potporeProjekcije
Saznajte više

Investicijske studije i materijali za banke

Kad planirate kredit, leasing ili prijavu na natječaj, banka i davatelj potpore traže brojke koje moraju izdržati provjeru. Pripremamo ih tako da ih na sastanku možete i sami obraniti.

  • Investicijska studijaOpis projekta, tržište, iznos ulaganja i izvori financiranja.
  • Financijske projekcijeRačun dobiti i gubitka, bilanca i novčani tok za cijelo razdoblje otplate.
  • Sposobnost otplate kreditaPokrivenost otplate duga (DSCR), zaduženost i ostali pokazatelji koje banke gledaju.
  • ScenarijiŠto se događa ako prodaja bude manja, troškovi viši ili kamata veća.
  • Materijali za natječajePoslovni plan i financijske tablice prema uvjetima natječaja za potpore.
  • Priprema za sastanak s bankomProlazimo kroz pitanja koja banka obično postavlja i pripremamo odgovore.
Otplata kredita
GodinaEBITDAOtplataDSCR
2027.180−1201,50
2028.210−1201,75
2029.245−1202,04
2030.260−1202,17
2031.270−1202,25
Iznosi u tis. EUR. Minimalni DSCR banke: 1,20Najniži DSCR 1,50, uz dobru rezervu
Pošaljite opis ulaganja

Isprobajte izvještaj o prodaji

Odaberite mjesece i pogledajte kako se mijenjaju prodaja, plan i rast.

Prihodi od prodaje
1,01 mil. €
Cilj: 0,90 mil. (+12,2 %)
Ostvarenje plana
1.010 od 900 tis. €
Rast u odnosu na 2022.
+46,2 %
2022.: 0,69 mil. €
Najbolji mjesec
ožujak
220 tis. €, plan 106

Prodaja i plan, u tis. EUR

  • 2022.
  • 2023.
  • Plan
  • sij
    148
  • velj
    162
  • ožu
    220
  • tra
    152
  • svi
    176
  • lip
    152
  • srp
    179
  • kol
    116
  • ruj
  • lis
  • stu
  • pro

Podaci su ilustrativni. Mjeseci od rujna nadalje još nemaju podatke za 2023.

Suradnja s početkom i krajem

Male tvrtke ne trebaju stalnog savjetnika na plaći. Trebaju jednu dobru analizu i pomoć dok se promjene ne uvedu.

  1. Temeljita analiza

    2 do 4 tjedna

    Prolazimo kroz knjigovodstvo, prodaju i troškove. Dobivate izvještaj o tome gdje tvrtka zarađuje, gdje gubi i što napraviti prvo.

  2. Provedba promjena

    oko 3 mjeseca

    Postavljamo izvještaje, pratimo prve rezultate i prilagođavamo plan. Sastanci su kratki i unaprijed dogovoreni.

  3. Po potrebi

    bez obveze

    Javite se kad dođe nova odluka ili nova faza. Kontinuirano mjesečno praćenje uvodimo tek kad tvrtka za njega naraste.

Zašto ovako? Stalni angažman troši vrijeme i novac s obje strane. Kad su izvještaji postavljeni i promjene uvedene, većina malih tvrtki može sama pratiti svoje brojke.

Za koga smo pravi izbor

Najviše možemo pomoći tvrtkama koje su izrasle iz faze "sve je u vlasnikovoj glavi", ali još nemaju vlastiti kontroling.

Dobro se uklapamo ako

  • vlasnik sam donosi većinu poslovnih odluka
  • knjigovodstvo je uredno, ali iz njega ne dobivate korisne izvještaje
  • posla ima, a novca na računu je manje nego što bi trebalo biti
  • razmišljate o većoj investiciji, novom zapošljavanju ili promjeni cijena
  • trebate analizu poslovanja
  • trebate projekcije poslovanja
  • trebate dokumentaciju za banke i agencije

Vjerojatno nismo pravi izbor ako

  • tražite knjigovodstvene usluge ili predaju poreznih prijava
  • trebate samo potpis na gotovu studiju koju nitko nije provjerio
  • tvrtka već ima vlastiti odjel kontrolinga

Zašto vlasnici rade s nama

  • Financije i tehnologija u istom timuNe trebate posebno plaćati analitičara i programera da bi izvještaj proradio.
  • Jezik vlasnika, ne računovođeSvaki izvještaj odgovara na pitanje koje biste inače postavili nama.
  • Unaprijed poznat opseg i cijenaZnate što dobivate, koliko traje i koliko košta prije nego što počnemo.
  • Vaši podaci ostaju vašiIzvještaji rade na vašim sustavima i koristite ih i nakon završetka suradnje.

Koliko dobro poznajete svoje brojke?

Označite tvrdnje koje vrijede za vašu tvrtku.

Brza samoprocjena

Analize i savjeti

Pišemo o problemima koje najčešće vidimo u malim tvrtkama.

Likvidnost i novčani tok

Firma je profitabilna, a na računu nema novca. Gdje je zapeo?

Proizvodna tvrtka izrađuje metalne dijelove, prihod 4,2 mil. eura, neto dobit 210.000 eura…

Izvještavanje i BI

Dashboard koji je otkrio da najveći kupac zapravo gubi novac

Tvrtka koja se bavi distribucijom ima prihod 9 mil. eura. Najveći kupac nosi 1,6 mil. eura…

Kontroling

Što vanjski kontroling napravi u prva tri mjeseca

Kad tvrtka prvi put uvede vanjski kontroling, često pita što će se stvarno promijeniti i…

Svi članci (40)

Rječnik financijskih i BI pojmova

EBITDA, bruto marža, točka pokrića, KPI. Svaki pojam objašnjen jednostavno i s primjerom.

Pogledajmo zajedno vaše brojke

U prvom razgovoru od 30 minuta saznat ćete možemo li vam pomoći i kako bi izgledala analiza za vašu tvrtku. Razgovor je besplatan.

Dogovorite razgovor
Dogovorite besplatan razgovor